Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Способы сделать перевод с карты на карту Райффайзен». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
При переводе на карту Райффайзенбанка с оформленной в нем дебетовой карты или с карты стороннего банка комиссия не взимается. Перечисление с кредитки Райффайзена облагается комиссией в размере 3% от суммы + дополнительно 300 рублей.
Лимиты и тарифы на перевод денег в банке Райффайзен
При осуществлении перевода с карты Райффайзен на карту Райффайзен Банка или другого кредитно-финансового учреждения России с помощью интернет-банка существуют следующие лимиты на переводимые суммы:
- не более 10 операций в сутки,
- не более 75 000 рублей в течение 1 дня,
- не более 600 000 рублей в месяц.
Для перечислений с карточек других банков также существуют лимиты на зачисление средств:
- за один раз можно зачислить не более 150 000 рублей (или рублевый эквивалент 2,5 тыс. долл.США),
- дневной лимит на зачисление составляет 300 000 рублей (или рублевый эквивалент 5 тыс. долл.США),
- недельный лимит не может превышать 500 000 рублей (или рублевый эквивалент 9 тыс. долл.США),
- ежемесячно можно зачислять не более 600 000 рублей (или рублевый эквивалент 20 тыс. долл.США).
Все переводы между своими счетами, открытыми в РайффайзенБанке, осуществляются без списания комиссии, т.е. бесплатно. Что касается временных рамок, существуют следующие правила:
- перечисления с пластика на пластик или со счета на счет осуществляются мгновенно, т.е. зачисление денежных средств происходит сразу,
- при погашении долгов по кредитной карте или кредиту средства становятся доступными для погашения текущим днем,
- для подразделений банка, расположенных в разных часовых поясах, в частности если время отстает от столичного на 1 час: платежи текущим днем от физических лиц принимаются до 20:00, а межбанковские переводы – до 16:00.
- при проведении операций в Raiffeisen Online с понедельника по субботу до 21:30 по Московскому времени списание средств происходит в этот же день, а с понедельника по субботу после 21:30 МСК и в воскресенье списание происходит на следующий операционный день.
Комиссии на карточные переводы внутри сети банка Raiffeisen и в другие банковские организации таковы:
- операции по переброске денег между своими пластиками, открытыми в РайффайзенБанке: при списании с дебетовой карточки комиссия отсутствует, при списании с кредитовой – 3% от переводимой суммы + 300 рублей,
- переводы с карточек других банков на свой пластик в Райффайзен: комиссия за зачисление отсутствует, но банком-эмитентом карточки отправителя может взиматься комиссия за перевод согласно тарифам этого кредитно-финансового учреждения,
- перечисление денежных средств на карточки Райффайзен других физических лиц: если с дебетового пластика, то комиссия не взимается, а если с кредитки – 3% от переводимой суммы + 300 рублей,
- перечисление денег с карточки Райффайзен на карточку какого-либо другого российского банка: с дебетового пластика – 1,5% (минимум 50 рублей), с кредитки – 3% + 300 рублей.
№1. Какая валюта доступна для переводов через СБП?
Система быстрых платежей рассчитана на использование российской валюты. Переводы в евро или долларах США пока недоступны.
№2. Можно ли отправлять деньги через сервис с кредитки?
Использование кредитных карт для отправки денежных средств через СБП в АО «Райффайзенбанк» не допускается. Для этой цели подойдет дебетовая или зарплатная карта.
№3. Зачем получателю денег нужно подключаться к СБП?
Система быстрых платежей позволяет совершать межбанковские операции бесплатно. Для этого есть два условия – банк и получатель денег должны быть подключены к сервису. Иначе нельзя будет отправить перевод через СБП или с отправителя будет удержана комиссия за операцию.
№4. Как оплачивать покупки по QR-коду?
Изначально нужно открыть приложение «Райффайзен Онлайн…». Далее, заходим в раздел > «Переводы» > «По QR-коду». Затем сканируем с помощью телефона штрих-код и подтверждаем оплату.
№5. Как проверить факт оплаты товара по QR-коду?
После подтверждения операции на экране смартфона появится надпись «Успешно». Одновременно печатается квитанция об оплате товара с помощью карты.
Лимиты на перевод средств
Ограничения на переводы средств устанавливаются на количество операций – не более десяти в день и двадцати за четыре календарных дня. Сумма в месяц не должна превышать планки в 600 000 рублей (12 000 долларов/евро), единоразово – не более 75 000 рублей (500 долларов/евро), за четыре календарных дня – не более 200 000 рублей (4000 долларов/евро).
При этом на переводы с других карт действуют другие ограничения: за одну операцию – не более 150 000 рублей (2 500 долларов/евро), за 4 дня – до 300 000 рублей (до 5 000 долларов/евро), за неделю – до 500 000 рублей (9 000 долларов/евро). Месячное ограничение остается таким же.
В том случае, когда Райффайзенбанк является получателем перевода, комиссия не взимается, однако может быть снята со счета отправителя, если это предусмотрено условиями банка, выпустившего карту и с которой производится перевод. При переводе с дебетовой или зарплатной карты Райффайзенбанка на карту другого банка счет будет уменьшен на 1,5% от отправляемой суммы (не менее 50 рублей). Если для перечисления используется кредитная карта, комиссия составит фиксированные 300 рублей, увеличенные на 3% от суммы.
Каждой карте банка присваивается собственный лимит на снятие наличных. Онлайн переводы с карты на карту в Райффайзенбанке входят в размер данных ограничений, уменьшая сумму наличных, которую можно снять в банкомате.
При совершении операции важно обратить внимание и на существующие ограничения.
| Ограничения | Внутри счетов Raiffeisen | На карты других банков |
|---|---|---|
| Минимальная сумма 1 операции, руб. | 10 | 10 |
| Максимальная сумма 1 операции, руб. | 100 тыс. | 50 тыс. |
| Сумма переводов в сутки, руб. | 150 тыс. | 100 тыс. |
| Количество операций в сутки | 10 | 5 |
| Сумма переводов в месяц, руб. | 500 тыс. | 500 тыс. |
| Количество операций в месяц | 30 | 20 |
Лимиты, ограничения, комиссия
| Ежемесячные переводы | 600 000 руб. | 12 000 долларов/евро |
| Одноразовое перечисление | 75 000 р. | 500 долл./евро |
| Количество операций | 12 | |
| Комиссия за перевод с зарплатной, дебетовой карты | 1,5%, но не менее 50 рублей за раз | |
| Перечисление с кредитки | 3%, не меньше 300 рублей |
Если вам необходимо сделать перевод со Сбербанка, комиссии и лимиты будут следующими:
- С карты Сбербанка на карту Райффайзен по ее номеру — через Сбербанк онлайн, банкомат или терминал — комиссия минимум 30 руб., или 1,5% от суммы. Лимит — для моментальных карт — 50 тыс. в день, для остальных — 150 тыс. день. Единовременно — 30 тыс. руб. Более крупные суммы можно переводить с расчетного счета физического лица с помощью Блиц переводов Сбербанка.
- С карты или счета Сбербанка на счет физического лица в Райффайзен — через Сбербанк-онлайн — комиссия 1% (максимум 1000 рублей), через отделение — 2% (минимум — 50 рублей, максимум -1500 руб.).
- Со счета Сбербанка на карту Райффайзен — 2% через отделение, через Сбербанк-онлайн — комиссия 1% от суммы. В обоих случаях — максимум 1 т.р.
- С Райффайзен банка на Сбербанк — комиссия 1,5%, минимум — 50 руб., через Интернет-банк. Лимиты — 150 тыс. руб. в день и за одну операцию, 1,5 млн. — в месяц.
Средства поступят на карту получателя. не производится в отделение или офисе.
Следовательно, получатель может сразу же воспользоваться деньгами в безналичной форме или снять их в банкомате.
Райффайзенбанк существует с 1996 года и с тех пор оказывает для своих клиентов услуги по переводу денежных средств. Совершить перевод с карты Райффайзенбанк на карту возможно как в Российской, так и в иностранной валюте. Сделать это легко удобным для вас способом. Перечислить деньги между картами любого банка, оснащенными защитой данных (с межденародными системами «Visa» и «MasterCard»), возможно традиционно в банкомате, в ближайшем отделении банка, а также просто и быстро на сайте в интернет-банке R-Connect. Для этого довольно знать либо данные карты, либо реквизиты получателя.
Отменить перевод с карты на карту Райффайзенбанк
При возникновении необходимости отменить перевод с карты на карту Райффайзенбанк нужно будет подойти в отделение банка с паспортом или другим документом, утверждающим личность, где вам предложат написать заявление на отмену неверного перевода. Грамотные сотрудники филиала проконсультируют вас и подскажут дальнейшие действия. Будьте внимательны при вводе номера карты или реквизитов получателя, так как успешно выполненную операцию не всегда бывает возможно отменить и вам будет необходимо связаться с владельцем карты, которому ошибочно вы отправили свои денежные средства.
Владельцами пластиковых карточек являются десятки миллионов граждан, большинство из которых держат продукцию нескольких кредитно-финансовых учреждений. Финансовые транзакции между банками выполняются практически моментально. Как осуществить перевод с Райффайзен на Сбербанк? Операция доступна несколькими способами. Скорость и комиссионный сбор будут зависеть от метода отправки денег.
Сбербанк России старается использовать все средства и возможности безналичных операций, поэтому перевести денежные средства на счет пользователя Райффайзенбанка возможно несколькими способами:
- Сбербанк Онлайн;
- мобильное приложение;
- при помощи терминала.
Через отделение такие операции не совершаются. Перевод с карты на счет клиента осуществляется на определенных условиях, которые будут одинаковы для всех способов:
- Деньги отправляются в рублях.
- Исполнения вашего запроса составит от 5 до 10 минут.
- Есть ограничения по сумме – до 30 тыс. руб. на одну операцию, при этом лимит суточный составляет на платежные системы Виза или Маэстро до 50 тыс. руб., на все остальные до 150 тыс. руб.
- После подтверждения нельзя осуществить отменить.
В чем отличие СБП?
В СБП происходят быстрые списания и поступления денег, никакой комиссии при перечислении лимитированной суммы. Работа системы происходит в режиме онлайн. Чтобы перевести денежные средства, довольно знать номер телефона.
Как узнать банки, использующие СБП?
Список банков, использующих систему, находится в разделе «Сервисы», «Как пополнить» или на странице банков-участников.
Как вернуть товар, оплаченный через СБП?
Покупатель предоставляет товар и чек в магазин. Работник оформляет возврат, перечисляемый покупателю на счет с использованием системы.
Как быть, если перевод после отправления не поступил на счет получателя?
Отправитель обращается для разъяснений в свой банк, если деньги получателю не перечислены.
Какие ограничения в СБП?
Разовый платеж или перевод лимитированы на законодательном уровне и составляет не более 600 тыс. ₽. Банки, использующие СБП, устанавливают ограничения дополнительно.
Что делать в случае мошенничества?
При обнаружении несанкционированного доступа необходимо обратиться в свой банк, заблокировать счет.
На какой счет поступят денежные средства, если получатель имеет два-три счета в разных банках?
Отправитель уточняет у получателя наименование банка, использующего сервис СБП.
В случае, если получатель самостоятельно устанавливает в интернет-банке или приложении «Сделать банк основным для получения», отправитель не выбирает банк. Перевод поступает на счет, указанный получателем.
Стоимость перевода средств, лимиты, сроки
Для разных типов карт и тарифных планов стоимость перевода и лимиты отличаются:
| Услуга | Показатель |
| Комиссия с дебетовой карты | 1,5%, минимум 50 рублей |
| Процент за операцию с кредитки | 3% и дополнительно 300 рублей |
| Лимит за сутки | 100 тыс. рублей |
| Ограничения в месяц | 500 тыс. рублей |
| Число транзакций в день | До 5 |
| Наименьшая сумма перевода | 50 рублей, 1 доллар или евро |
В большинстве случаев финансы поступают получателю в течение нескольких минут или часов. Наибольший срок ожидания — сутки. Увеличение срока допустимо, если операция производится в выходные или праздничные или предпраздничные дни, в момент, когда операционный день банка уже закрыт. Еще больше информации о том, сколько времени уходит на зачисление средств по картам Сбера можно узнать здесь.
Вам нужно срочно перевести деньги, но ваш банк не пропускает платеж? Это может быть связано с лимитами и ограничениями на переводы.
Первое ограничение – это суточный лимит на списание средств с карты (включая переводы):
- 10 операций в день;
- Общая сумма десяти переводов в течение 24 часов не может превышать 75 тыс. рублей;
- Ежемесячный лимит составляет 600 тысяч рублей.
Вы также устанавливаете лимиты на поступления по карте:
- На карточный счет Райффайзен Банка можно единовременно внести не более 150 000 рублей;
- за один день на карту может быть помещено не более 300 000;
- до 500 000 в неделю и не более 600 000 в месяц.
- Предпочтительно открывать текущие счета в отделениях категории “А”. Это позволит снизить операционные издержки.
- Для повторяющихся платежей рассмотрите возможность использования постоянного поручения, чтобы снизить банковские комиссии и риск невыполнения обязательств.
- При получении крупных сумм денег через Быстый Почта, заказывайте деньги заранее в отделении этой системы.
- Переводы между счетами и картами возможны в разных валютах. Банк автоматически конвертирует в валюту получателя по своему внутреннему обменному курсу. В случае с текущими счетами это допускается только в том случае, если они принадлежат одному и тому же клиенту и открыты в отделениях банка одного типа (например, “А” / “А”).
Альтернативные способы пополнения счета
Существуют и другие варианты пополнения карты Райффайзенбанка – системы денежных переводов:
Для этого можно использовать любой из удобных вариантов: интернет-банк, мобильный банк, банкомат, терминал либо кассу в отделении банка. В таком случае комиссия будет минимальна, а деньги поступят на счет моментально.
Сроки зачисления также могут варьироваться от одного часа до нескольких банковских дней. После совершения операции рекомендуется всегда брать чек, потому что могут возникнуть неприятные ситуации, когда деньги не зачисляются. В таких случаях обращение в службу поддержки поможет решить проблему.
Телефон контакт-центра Raiffeisen: 8 (495) 721-91-00
Не исключено, что именно в тот моменты, когда у вас возникнет необходимость снять или положить деньги на карту, банкоматов Райффайзен банка, равно как и их партнеров, поблизости не окажется. Можно, конечно, просто прогуляться по городу в поисках такового, однако если время не терпит, нужно вспомнить все банки-партнеры без комиссии, банкоматы которых есть у вас в городе, и найти ближайший на карте.
Перечень банкоматов, как с функцией снятия наличных, так и без таковой, можно найти на сайте. Также доступно мобильное приложение, определяющее, где вы находитесь, и как далеко от вас ближайший банкомат.
Банкомат может понадобиться тогда, когда держатель банковской карты меньше всего к этому готов: в магазине отсутствует или не работает терминал, требуется совершить покупку исключительно за наличные и т.п. Чтобы не растеряться в такой ситуации и не потерять драгоценное время, лучше всего заранее знать, как найти банкомат, в котором можно снять наличные или внести их, не платя при этом дополнительных комиссий.